宇達商會六月例會看專業顧問如何幫助家庭「設計未來」–不只是保單，更是一套未來財務解方

【記者賴麒暐/台中報導】

宇達商會例會在2025年6月5日，台中CBD時代廣場現場，獨立財務顧問李貽傑 Kenny 執行總監告訴大家：「保險真正的價值，是讓我們有能力『設計』未來。」「保險不是花錢買商品，是換來未來的現金流選項」。

▲0702宇達商會例會全體合照 圖宇達商會提供

▲獨立財務顧問李貽傑 Kenny 執行總監 演講專題 圖宇達商會提供

Kenny在主題短講中，分享了自己多年的從業觀點。他認為，專業保險顧問的角色不是推銷單一商品，而是根據每個家庭的需求、資產、風險承受度與人生階段，設計出量身打造的解決方案。

他深入講解了保單的四大功能：

✅ 風險轉嫁：降低醫療、意外、長期照護支出衝擊，避免家庭資產瞬間流失。

✅ 資產累積與合法節稅：利用增額壽險、分紅保單預留遺產稅、贈與稅資金來源，同時穩定增值。

✅ 退休與教育基金：分紅保單透過紅利回饋，讓資金安全成長、對抗通膨。

✅ 資產傳承設計：透過受益人分配與分期給付，達到「類信託」效果，避免家庭爭產與稅務風險。

「很多人以為買保單是花錢，其實是換一張能『調度未來』的支票。」Kenny提醒現場會員，未來需要的不只是單一保障，而是能在意外、長壽、疾病、退休、傳承都能用得到的整體規劃。

透過講座，保險顧問不只是保單推銷員，而是財務規劃師、家庭風險管理顧問、資產傳承設計師。這種深入的專業分享，讓在場的會員——無論是房產、金融、行銷或AI產業——都能找到合作的切入點。

▲宇達商會例會主持人林昱貝 圖宇達商會提供

▲副會長宋沛倫說明宇達商會商機 圖宇達商會提供

▲AI營銷顧問劉聿豐說明IP行銷策略  圖宇達商會提供

本次例會也迎來五位新會員，他們來自不同產業，卻有共同目標：善用宇達平台，找到合作與成長的機會。

   •   賴麒暐（網路媒體業）： 6年經驗，專精新聞業配、文案與流量操作，希望幫助更多產業建立媒體品牌形象。

   •   劉聿豐（AI營銷）： 2年經驗，專注AI工具教學、流量操盤，期待協助會員打造IP、擴散聲量。

   •   李佳怡（能量珠寶）： 7年經營，服務中高端老闆娘市場，期望認識更多人脈、增加收益。

   •   馮植群（保經/美股投資型保單）： 10年專業背景，主攻50歲高資產族群退休傳承需求，尋求異業合作。

   •   呂丞隆（商學院）： 5年授課經驗，開設金融、不動產、風水課程，想在商會中建立互利互惠的資源網絡。

這群新血的加入，也讓宇達商會在專業面向上更廣、更豐富，也提供了會員更多跨界資源整合的可能。

宇達商會的定位不是單純的午餐會、名片交換聚會，而是一個能持續辦理專業講座、異業合作對接、會員教育培訓、品牌聯名的真正商業平台。

目的就是希望每一位會員都能在這裡找到屬於自己的商機舞台，真正實現「讓利・共利・共好」的價值。

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